投資信託選び 第2回: 外国株インデックス

今回は、外国株式のインデックスファンドについて、調べてみました。

条件はこんな感じ。

• 国内の金融機関で買えるもの
• 対象が複数の国の株式であること
• 年金専用でないこと
• 為替ヘッジなし

この条件でみつけた投資信託と、主な販売会社、各種手数料などは、以下の通り。

名称	販売 手数料	信託 報酬	諸費用	信託 財産 留保額	販売会社	買取 請求
STAMグローバル株式 インデックス・オープン 64314081	0%	0.777%	0.06%	0.05%	楽天証券	◎
三菱UFJ 外国株式 インデックスファンド 03312046	2.1%	0.8295%	0.10%	0.1%	三菱東京 UFJ銀行	◎
すみしん外国株式 インデックスオープン 64315005	0.735%	0.84%	0.09%	購入時 0.1% 解約時 0.1%	八千代銀行 (ネットバンク)	◎
	1.05%				住友信託銀行	◎
中央三井外国株式 インデックスファンド 81311012	1.05%	0.84%	0.09%	0.2%	ソニー銀行	×
年金積立 インデックスファンド 海外株式 (ヘッジなし) 0231C01A	0%	0.882%	0.32%	0.3%	マネックス 証券	◎
MSCIインデックス・ セレクト・ファンド コクサイ・ポートフォリオ 3131197B	1.05%	0.945%	0.18%	--	新生銀行	×
ドイチェ・世界株式 ファンドBコース 3431298B	2.1%	0.9765%	0.43%	0.3%	楽天証券	◎
ステートストリート 外国株式インデックス 5531198C	0%	0.9975%	0.14%	0.3%	カブドットコム 証券	◎
トヨタアセット・ バンガード 海外株式ファンド 75311036	--	1.29%	0.01%	--	マネックス 証券	◎
年金積立 インデックスファンド 海外新興国株式 02311084	1.05%	0.8925%	未決算	0.3%	マネックス 証券	◎

• 買取請求で◎とあるのは、ネットで買取請求ができるもの。○はコールセンター経由で買取請求ができるものです。
• 諸費用は、直近の委託手数料、有価証券取引税、保管管理費用の合計を、信託報酬との比率から、年率として算出したものです。これは毎年変わるものです。
• 信託財産留保額は、特に明記のない限り、解約時のものです。
• トヨタアセット、海外新興国株式以外は、MSCIコクサイ指数に連動することを目指しています。
• 海外新興国株式は、MSCIエマージング・マーケット・インデックスに連動することを目指しています。
• トヨタアセットはファンドオブファンズなので、信託報酬には投資先のファンドの管理費用も合算しています。

(2006-09-07 追記)
住友信託銀行で、9/4からネットバンクでの買取請求ができるようになったので、それを反映しました。

(2006-12-16 追記)
八千代銀行 (東京圏ローカルの地方銀行) のネットバンク限定で、10/16から、すみしん外国株式が安く購入できるようになっていたので、それを反映しました。
投信スーパーセンターで年金積立インデックスファンド海外株式 (ヘッジなし) が購入できるようになっていたので、それを追加しました。
イートレード証券で、インターネットからの買取請求ができるようになっているようなので、それを反映しました。

以下のファンドの諸費用を、最新の情報に合わせて更新しました。括弧内の矢印の左側が前々期の諸費用、右側が前期の諸費用 (上の表の値) です。

• すみしん外国株式インデックス・オープン (0.18%→0.12%)
• MSCIインデックス・セレクト・ファンド コクサイ・ポートフォリオ (1.09%→0.77%)
• ドイチェ・世界株式ファンドBコース (0.59%→0.48%)

(2007-06-09 追記)
以下のファンドの諸費用を、最新の情報に合わせて更新しました。括弧内の矢印の左側が前々期の諸費用、右側が前期の諸費用 (上の表の値) です。有効数字は小数点以下2桁に統一しました。

• 三菱UFJ 外国株式インデックスファンド (0.16%→0.22%)
• 中央三井外国株式インデックスファンド (0.19%→0.07%)
• 年金積立インデックスファンド海外株式 (0.65%→0.41%)
• ステートストリート外国株式インデックス (0.23%→0.18%)
• トヨタアセット・バンガード海外株式ファンド (0.02%→0.01%)

(2007-06-23 追記)
以下のファンドの諸費用を、最新の情報に合わせて更新しました。括弧内の矢印の左側が前々期の諸費用、右側が前期の諸費用 (上の表の値) です。

• すみしん外国株式インデックス・オープン (0.12%→0.09%)
• トヨタアセット・バンガード海外株式ファンド (0.04%→0.02%)

トヨタアセット・バンガード海外株式ファンドの前々期の比率は間違っていました (財産維持手数料を含めていなかった)。申し訳ありません。
諸費用については、投信評価情報サービスの情報を元に計算していましたが、運用会社が発行する運用報告書を元にするよう、改めていきます。

(2008-02-03 追記)
STAMグローバル株式インデックス・オープンを追加しました。マザーファンドは、すみしん外国株式インデックス・オープンと同じです。STAMは年2回決算、すみしんは年1回決算です。

(2008-04-20 追記)
以下のファンドの諸費用を、最新の情報に合わせて更新しました。括弧内の矢印の左側が前々期の諸費用、右側が前期の諸費用 (上の表の値) です。

• 三菱UFJ 外国株式インデックスファンド (0.22%→0.10%)
• 中央三井外国株式インデックスファンド (0.07%→0.09%)
• 年金積立インデックスファンド海外株式 (0.41%→0.32%)
• MSCIインデックス・セレクト・ファンド コクサイ・ポートフォリオ (0.77%→0.18%)
• ドイチェ・世界株式ファンドBコース (0.48%→0.43%→0.52%)
• ステートストリート外国株式インデックス (0.18%→0.14%)

年金積立インデックスファンド海外株式の販売会社を、投資信託の保有に対して年0.08%のポイントがつくマネックス証券に変更しました。

(2008-05-05 追記)
以下のファンドの諸費用を、最新の情報に合わせて更新しました。括弧内の矢印の左側が前々期の諸費用、右側が前期の諸費用 (上の表の値) です。

• トヨタアセット・バンガード海外株式ファンド (0.02%→0.01%)

トヨタアセット・バンガード海外株式ファンドの前々回の比率が、また間違っていました(0.04%→0.03%)。申し訳ありません。信託報酬の1.05%をもとに諸費用を計算するべきところ、投資先のファンドの管理費用も合算した1.29%から計算していたのが原因です。4期前からの諸費用の変遷は、0.02%→0.03%→0.02%→0.01%になります。

(2008-06-15 追記)
以下のファンドの諸費用を、最新の情報に合わせて更新しました。括弧内の矢印の左側が前々期の諸費用、右側が前期の諸費用 (上の表の値) です。

• STAMグローバル株式インデックス・オープン (未決算→0.06%)
• ドイチェ・世界株式ファンドBコース (0.52%→0.43%)

年金積立インデックスファンド海外新興国株式を追加しました。(調査対象を、「欧州と米国の株式を含むこと」から「対象が複数の国の株式であること」に変えました)